【本文由“大水风”推荐，来自《关于银行存取款那点事》评论区，标题为小编添加】
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芝麻云片糕
如果存款者的这钱是偷来的会告诉银行的吗？同样取款者取款是用于非法的话，会不会老实的告诉银行？
所以存取款询问来源和用途其实就是银行推卸责任的一种手段而已。
银行不存在推卸责任，钱哪来，干什么用这和银行没有一毛钱关系，是警方要求银行这么做。国外一样要做银行反洗钱。国外的银行更恶心，恶心的要死。有次我汇钱去香港，从国内招商汇到香港汇丰。因为招商在香港没有汇款清算资格，招商要把钱先到花旗银行绕一下才能到汇丰，花旗要收一笔清算手续费。收费就收费了，但因为我的名字拼音和花旗洗钱名单上一个受关注英文名字一样，就把我的笔钱给中途扣下，而且要求我提供相关资料来证明名单上那个不是我，最可气的还要收取一笔反洗钱调查费用。
每次沟通都要招商银行中间传话，花了四天才弄好，招行的客服经理最后都要疯了，最后来了句，下次汇钱可能还会遇到这样的问题。
从此我再不走招商银行，只走中国银行，中行在香港有独立清算资格，汇款秒到账。香港汇丰也很恶心，账户里来一笔钱，怀疑你的钱来路直接把你账户冻结，而且要你本人亲自到香港银行柜台来接受调查。
我们的银行最多多问几句，外国银行直接把你账户冻结，有的还要你付费后才能解冻。我们银行真算好的。
